حياة أكبر الـــمـــحـــتـــالــــيــن في الـــــعــــالـــــــــــــــــم

[color=blue]برنارد مادوف[/color]
[ندعوك للتسجيل في المنتدى أو التعريف بنفسك لمعاينة هذه الصورة]
برنارد مادوف (بالإنجليزية: Bernard L Madoff) من مواليد 29 أبريل 1938، وهو مصرفي أمريكي أتهم بعملية نصب ضخمة. وقد كان رئيس لمحفظة برنارد مادوف الإستثمارية التي أنشئت عام 1960، وتعتبر شركته إحدى أكبر صناع السوق بوول ستريت، وتتاجر أيضا بالخدمات الأستثمارية

تم اعتقاله في 11 ديسمبر من عام 2008 عن طريق مكتب التحقيقات الفيدرالي بناء على بلاغ من ابنه، بتهمة النصب والإحتيال، وقد جمد قاضي التحقيقات الفيدرالي أصول مادوف وعين عليها حارسا قضائيا. وتعتبر عملية النصب تلك التي تدعى بسلسلة بونزي والتي تم نصب ما يزيد عن 50 مليار دولار وانها جرت على مدى عقود من الزمن، بأنها أكبر عملية نصب استثمارية تمت على يد شخص واحد. وقد أعلنت بنوك أسبانية وسويسرية وفرنسية وايطالية وبنوك من دول أخرى بضياع أكثر من مليار دولار بسبب هذا المحتال.

المعروف عن مادوف أنه من المحسنين البارزين قبل القاء القبض عليه، فتجميد أصوله قد سبب بتوقف الكثير من تبرعاته، وقد أغلقت بعضها.
المعلومات الشخصية
ولد مادوف في نيويورك من عائلة يهودية وزوجته روث مادوف وانجب منها مارك وأندرو. وتخرج من كلية هوفسترا عام 1960 بتخصص علوم سياسية، ويسكن في روزلين منذ السبيعينات، وله سكن يطل على المحيط في مونت أوك بنيويورك منذ عام 1981[20]، عدا شقته الفاخرة بمانهاتن التي قيمت بأكثر من 5 ملايين دولار. ويمتلك بيوتا في بالم بيتش بفلوريدا وفي فرنسا. ولديه قارب صيد 55 قدم.

السيرة الذاتية
أنشأ مادوف شركته عام 1960 باستثمار مبلغ 5,000 دولار جمعها -كما يدعي- من العمل بالحراسة وتركيب مرشات الحريق.

بدأ نشاطا ملحوظا بالجمعية الوطنية لتجار الأوراق المالية (NASD)، وهي منظمة ذات إدارة ذاتية لتنظيم تجارة الأوراق المالية. وتعتبر شركته إحدى أكثر خمس شركات نشاطا عند انشاء ناسداك، وشغل منصب رئيس مجلس الإدارة لناسداك ومجلس محافظيها. وعرفت شركة مادوف بانها "ندفع لإستمرار التدفق"، بمعنى آخر ندفع للسمسار لينفذ أمر العميل وذلك من خلال شركة مادوف". وقد شكك الأكاديميين بأخلاقيات تلك المدفوعات وشبهوها بالرشوة. وقد جادلهم مادوف بأن مادفع للسمسار هو نفسه السعر الذي استلمه العميل.

وقد جلب الكثير من أقاربه للعمل بتلك المهنة. مثل أخيه بيتر والذي كان المدير العام، وأبنائه مارك وأندرو اللذان انضما للمجموعة بعد أن انهيا دراستهما. وابن اخته تشارلز وينر وابنة بيتر، شانا والتي كانت محامية الشركة. ويبدو أن إبناه كانا يجهلان بالإفلاس الوشيك لشركة مادوف. وحسب ماجاء بالأقوال بأن الأبناء واجها والدهما مستفسرين عن كيفية دفع الشركة المكافآت إذا كانت لا تستطيع الدفع للمستثمرين، فأقر مادوف معترفا بأنه قد انتهى، مما دفعهم بإبلاغ السلطات .

عمل مادوف كرئيس مجلس إدارة معهد (Sy Syms School of Business) بجامعة ياشيفا اليهودية ومركزها نيويورك واسرائيل وأيضا أمين صندوق مجلس أمنائه. وقد استقال من منصبه بتلك الجامعة بعد اعتقاله. وشغل أيضا بمجلس مركز مدينة نيويورك الثقافي، وقد تبرع بمبالغ إلى المسارح والمستشفيات.وهو أحد المساهمين الكبار للحزب الديموقراطي.
-------------------------------
تشارلز بونزي
[ندعوك للتسجيل في المنتدى أو التعريف بنفسك لمعاينة هذه الصورة]
تشارلز بونزي واحد من أكبر المحتالين في التاريخ الاميركي وكان أول من أنشأ طريقة الإحتيال الشهيرة ب"سلسلة بونزي " أو هرمية الوهمية أوحتى دالة بونزي.

نشأته
ولد شارلز بونزي في لوجو في إيطاليا في عام 1882 وهاجر إلى أمريكا في ولاية بوسطن في عام 1903, وكان قد التحق بجامعة روما. والتي خرج منها لعدم قدرته لدفع الرسوم. عمل أولا كنادل في أحدالمطاعم قبل أن يطرد منه لاحتذياله على بعض الزبائن.لينتقل بعدهاإلى كندا في مونتريال

أول درس في الاحتيال
عمل بونزي أثناء وجوده في كندا عند أحد الإيطاليين والذي كان يمتلك بنكا للاستثمار العقاري. ولكن سرعان ما اعلن إفلاسه بعد ما تراكمت عليه الديون. واكتشف بونزي أول درس له في الاحتيال بشكل واسع بحيث كان مواطنه يغطي الفائدة الكبيرة 6% التي كان يدفعها لزبنئه ليس من فوائد البنككما كان يزعم وإنما من نقود المدخرين الجدد نفسها ليوهم أن البنك يحقق أرباحا فتزيد ثقة العملاء به وتزيد معها مدخراتهم. رغم ان الأصول العقارية في ذلك الوقت كانت أدنى مستوياتها وسرعان ما تسارعت الأمور واكتشفت الخدعة واطر صاحب البنك من الهروب إلى المكسيك .وذهب معهم بونزي لفترة من الوقت ولكن سرعان ما عاد إلى أمريكا. لينضم خلال فترة من الزمن إلى عصابة في تهريب المهاجرين الإطاليين بين الحدود الأمريكية الكندية.وتم القبض عليه وزج في السجن ليقضي هناك سنتين.

الاحتيال
ليقوم بعدها بعمل دليل تجاري فيما يشبه الصفحات الصفراء. إلا أنه فشل مشروعه حتى أرسلت شركة أسبانية رسالة تطلب فيها دليله وضمنت رسالتها كوبون بريدي. الكوبون هذا يمكن استبداله بطوابع بريدية كبديل للنقود على أن يرسل لها الدليل إلى اسبانيا. لم يكن بونزي يعرف شيء عن هذه الكوبونات بعد. ولما اكتشف أنه يوجد فرصة تجارية كبيرة. بحيث كان هنالك فرق كبير بين سعر شراء الكوبون في إيطاليا وصرفه أو استبداله بطوابع بريدية في أمريكا. فكان شراءه في إيطاليا رخيصا بينما يمكنك من الحصول على طوابع بريدية ذات قيمة في أمريكا. وقدر بونزي الفائدة من هذه العملية ب 400%. وأخبر الكثير من أقاربه لينضموا لمحفظته التي تتاجر في كوبونات الطوابع البريدية. وكان عرض بونزي حينها فائدة تتجاوز 50% خلال 45 يوما. وانتشر خبر محفظة بونزي وبالفعل تم دفع الارباح للمستثمرين. وظف بونزي الوسطاء والوكلاء لجمع الاموال من المستثمرين. مبدئيا استطاع بونزي بتجميع 500 دولار وخلال فترة بسيطة تم جمع 30000 دولار. من ثم علم أخرون عن محفظة بونزي في ولايات أخرى وازدادت الاموال المستثمرة. وخلال سنة واحدة كانت الاموال المستثمرة لدى محفظة بونزي تتجاوز الملايين. ومن ثم قام بونزي بالاستيلاء على جزء كبير من أسهم بنك هانوفر في بوسطن. وتمكن من أن يصبح رئيسا تنفيذيا للبنك.

وتتم عملية الاحتيال عن طريق دفع فوائد للمستثمرين الأقدم من اموال المدخرين الجدد. وايهام الناس بانها أرباح وفوائد أموالهم. ووعد عملاءه بنسبة أرباح تصل إلى 50 ٪ في غضون 45 يوما ، و100 ٪ في غضون 90 يوما، عن طريق شراء الكوبونات البريدية في بلدان مختلفة وبيعها وانجاز لها في القيمة الاسمية في الولايات المتحدة، باعتبار ذلك شكلا من أشكال التحكيم. ومع مرور الوقت أصبح دخله لا يقل عن 250000 دولار يوميا في عام 1920 ،
القبض عليه ووفاته
ألقت الشرطة الاتحادية القبض عليه ، بعد ان بدأت صحيفة "ذا بوست" في سلسلة من المقالات تتساءل حول هته الآلة الهائلة لضخ الاموال. فسجن لمدة سنة ، في عام 1934 ثم أطلق سراحه، وارسل إلى إيطاليا، ثم البرازيل ، حيث أمضى السنوات الأخيرة من حياته في فقر مدقع، أين عمل كمترجم. ثم اصيب بجلطة دماغية في عام 1948 ، وتوفي في مستشفا لخيري في ريو دي جانيرو في عام 1949.
------------------------------------------
فرانك أباغنيل
فرانك ويليامز أباغنيل الابن ، من مواليد 27 أبريل 1948 ، هو مزور أمريكي سابق . أصبح شهيرا في الستينات باستخدام شيكات مزورة للسفر على حساب بان أميريكانز أرويز. سافر إلى 26 بلدا قبل بلوغ سن 19.

أوحت قصته فيلم بعنوان أوقفني إن استطعت، التي قامت على أساس سيرته . هذا العمل ليس سيرة ذاتية بحقائق صحيحة، وأنما ممزوجة بشيء من خيال الشباب [1] . وهو يعمل حاليا مستشارا في مجال مكافحة الغش داخل شركته ، أباغنيل وشركائه.

الطفولة
قضى أباغنيل الستة عشر عاما الأولى من حياته في نيويورك في مدينة برونكسفيل. حضر مدرسة يونا أبّنيال التحضيرية المدرسة الكاثوليكية التي تديرها الأخوة المسيحيين الأيرلندية.

من أم فرنسية ، بولا ، وأب اميركي وليام فرانك أباغنيل الأب ، هو الثالث من بين أربعة أطفال : توأمين أكبر سن منه، وشقيقة صغرى.

تطلقا والديه وكانت التجربة مأساوية له حتى انه في إحدى الجلسات استغل فترة التوقف للهروب من المحكمة في سن 16.

أول احتيال
ومن بين أول من أعمال الغش النصب، بعد شراء سيارة، نجح في إقناع والده إلى أن يقدم له بطاقته الائتمانية. وبهذه البطاقة ، "اشترى" كمية كبيرة من قطع غيار السيارات: إطارات وبطاريات ومحركات والوقود ، وغير ذلك.
هذه المشتريات غير موجودة في الحقيقة وانما كانت على الورق فقط. لانه في الواقع قد اتفق مع أحد لموظفي محطة بنزين. كان شريكه يضع قطع غيار السيارات على حساب والده، ويؤخذ النقود ليتقاسمها مع الشاب أباغنيل .
وقد بلغ مبلغ الغش 3400 دولار ، وبالطبع لم يحاكم على هذه الجريمة.

الـــــخـــدع :
طيار
تقدر شركة الطيران الأمريكية بان أميريكانز أرويز (بانام) ان فرانك أباغنيل ما بين سن 16 و 18 سنة، حلق على مسافة تقارب 1.609.000 كيلومترا ، بما يزيد عن 250 رحلة ل26 بلد، بصورة غير قانونية ، وذلك باستخدام الديدهيدينغ -الطيار يسـافر كــراكب لإحضار طــائرة من مطار آخر- : لأن أباغنيل كان يدعي على انه طيار يريد السفر في الوجهة التي تكون الطائرة متجهة إليها. وبالتالي كان يسافر مجانا وينام وياكل في أفخر الفنادق وكل المصاريف تتحملها الشركة.

طبيب
تولى لما يقرب من عام في منصب طبيب أطفال في مستشفى بالولايات المتحدة جورجيا ، تحت اسم مستعار فرانك ويليامز. اختار أن يفعل ذلك بعد أن كادوا أن تلقي عليه القبض الشرطة، مما ذكره باحتمال القبض عليه. في طلبه على السكن، كتب تحت بند العمل السابق مهنة طبيب. بعد خاف أن يحاول المالك ان يتاكد من كونه طيارا لدى شركة بانام . ربط اواسرالصداقة مع طبيب حقيقي كان يقاسمه الشقة، فأصبح مشرفا على المتدربين في المستشفى مؤقتا حتى يتم أيجاد شخصا آخر ليقوم بهذا الدور. ولم يجد هذا العمل صعبا جدا : وبالفعل لم يكلف بأي عمل طبي في هذا المنصب.
بيد أن أباغنال كاد أن يكتشف أمره عندما ترك رضيع يموت بالإختناق. لإنه لم يفهم ما كانت تعنيه الممرضة بقولها "طفل أزرق". أباغنال كان يفي بالتزاماتها الطبية مستعملا الأطباء الداخليين ليتولوا هذه الحالات. وأخيرا وجدت المستشفى طبيب آخر حل محل فرانك أباغنال ليتحرر هومن هذا المنصب.

] محامي
أباغنال زور ديبلوم من جامعة هارفارد، واجتاز امتحان أهلية وحصل على وظيفة المدعي العام لولاية لويزيانا في سن 19. عندما كان يدعي على انه مساعد طيار لبانام شركة الجوية الأمريكية.
قال لمضيفة تزوجها لفترة وجيزة انه درس القانون في جامعة هارفارد ، والتي قدمته لمحام كان صديقا لها. وهذا الأخير أخبر أباغنيل بأن المحكمة تفتقر للمحامين وعليه بتقديم طلب للالتحاق بها. زور شهادة لجامعة هارفارد، تقدم للامتحان المسبق. على الرغم من فشله مرتين في اجتيازه، صرح بانه تمكن من اجتاز امتحان نقابة المحامين بطريقة القانونية بعد 8 أسابيع من المراجعة، وفي محاولته الثالثة.

ولكن شهادة تخرج "حقيقية" من جامعة هارفارد كانت تلاحقه بكثير من الاسئلة حتى يتم ترسينه في المنصب. وبطبيعة الحال ، أباغنال لم يكن بمقدوره الإجابة على الأسئلة المتعلقة بالجامعة لكونه لم يلتحق بها من الأساس. في النهاية اتخذ القرار ، وبعد ثمانية أشهر وللحفاظ على سلامته بالتنازل على المنصب وخاصة بعد أن علم بان هناك الشاب يشتبه به ويستفسر عن ماضيه.

الاعتقال والسجن
اعتقل في فرنسا في عام 1969 عندما كان يعمل موظفا الخطوط الجوية الفرنسية بعد تعرفوا عليه على ملصق بحث للأعتقال.
عندما ألقت الشرطة القبض طلبت 12 بلدا من مَن كان قد ارتكب فيها عمليات النصب والغش بتسليمه إياها. وبعد محاكمة دامت يومين ، سجن لأول مرة وأدخل إلى سجن بيربنيان ، وحكم عليه بعام واحد وليخفض من قبل القاضي بستة أشهر.
ثم سلم بعدها أباغنيل إلى السويد. ليحاكم بتهمة التزوير، أين نجح محاميه في اسقاط تهمة التزوير بكونه صنع الصكوك ولم يزورها. وابقي على تهمتي الاحتيال و التزييف.
سجن في السجن مالمو لمدة ستة أشهر، وعلم مع نهاية قضاء عقوبته انه سيحاكم في إيطاليا مستقبلا. طلب القاضي سويدي من مسؤول في وزارة الخارجية بالولايات المتحدة الأمريكية سحب جواز سفره. وبدون جواز سفر سويدي، رحلته السلطات المحلية إلى الولايات المتحدةالامريكية.

هروبه
هرب أباغنيل من طائرة vc-10 التي كانت تقله إلى الولايات المتحدة. بعد دخوله إلى حمام الطائرة وقبل لهبوطها على المدرج بأقل من ثلاثة أمتار قفز وتخبأ طيلة الليل ، ثم تسلق السور ، وليستقل سيارة اجرة اوصلته إلى محطة غراند سنترال. وفي الفترة القصيرة التي قضاها في برونكس سمحت له بتغيير ملابسه. كما استعاد مفاتيح خزنة في بنك بمونتريال، والتي كان فيها 20.000 دولار. ثم استقل أباغنيل القطار إلى مطار بيير ايليوت ترودو (المعروف سابقا بمطار دورفال) لشراء تذكرة لساو باولو، البرازيل. البلد الذي ليس لديه مع الولايات المتحدة اتفاق لتسليم المجرمين. ولكن في طريق العودة لمونتريال و في أونتاريو، تم استجوابه من ضابط في شرطة الخيالة الكندية الملكية. وتم تسليمه وجمارك الولايات المتحدة .
--------------------------------------------
فكتور لوستيج
فيكتور لوستج (4 يناير 1890 - 11 مارس 1947) كان أكبر فنان نصب فهو معروف ب"الرجل الذى باع برج ايفل"
حياته
ولد فيكتور لوستج في بوهيميا, و لكن اتجه بعدها إلى الجنوب. كان رجل نصب ساحر و يتكلم لغات عديدة بطلاقة. أسس نفسه بأعمال نصب عبر المحيط متنقلا بين نيويورك و باريس.
اول عملية نصب للوستج تضمنت ماكينة طباعة النقود. كان يعرض امكانية الصندوق الصغير إلى الزبائن بينما يقول للزبائن طوال الوقت ان الجهاز يتمكن من نسخ 100 دولار في ستة ساعات. الزبون عندما يرى الارباح الهالئة, يشترى الجهاز بثمن مرتفع, غالبا فوق الثلاثين ألف دولار. و بعد ذلك بإثنا عشر ساعة تنتج الماكينة مئتا دولار و بعدها تنتج ورق أبيض فقط و ذلك لنفاذ مخزون الاوراق ذات المئة جنيه و عندما يلاحظ الزبون ذلك يكون لوستج قد هرب.
عملية بيع برج ايفل
في عام 1925, بعد خروج فرنسا من الحرب العالمية الاولى و بعد قذف باريس, كانت بيئة مثالية من اجل عمليات النصب, جائت أكبر عملية نصب للوستج جائت له في يوم ربيع عندما كان يقرأ صحيفة. كانت هناك مقالة تناقش مشاكل المدينة من اجل اصلاح برج ايفل. حتى من اجل طلائه كان عمل مكلف, و البرج كان يتجه إلى السقوط. رأى لوستج الامكانيات خلف هذه المقالة و طور مخطط جهنمى.
كان لوستج يملك بطاقة عمل مزيفة للعمل مع الحكومة وو دعا ستة من تجار المعادن إلى اجتماع سرى إلى فندق كريلون, واحد من فنادق باريس العتيقة الرفيعة المستوى. هناك, قدم لوستج نفسه على انه نائب مدير عام وزارة البريد و التلغراف. و شرح انهم تم اختيارهم على أساس سمعتهم الجيدة كرجال اعمل امناء و بعدها اسقط القنبلة.

اخبر لوستج المجموعة أن عملية صيانة برج ايفل كانت عملية فاشلة للغاية و انه سوف يتم الغاء العملية و يتم بيع البرج للنفايات. استمر لوستج في قوله انه بسبب الضجة العامة المعتادة فإنهم حافظوا على سرية الموضوع. و قال لوستج انه وقع عليه الاختيار لكى يختار التاجر الذى سوف يتعامل معه بخصوص العملية. الفكرة لم تكن غير قابلة للتصديق في عام 1925 كما هى اليوم. تم بناء برج ايفل في باريس عام 1889, و لم يكن دائم. و تم نقله لمكان اخر في عام 1909. لم يناسب باقى الاثار العظيمة مثل الكاثدرائيات القوطية أو ارك دي تريوف, و في ذلك الوقت, كان في حالة سيئة بالفعل.
اخذ لوستج الرجال إلى البرج في ليموزين مستأجرة من اجل جولة تفتيشية. و ذلك اعطى لوستج الفرصة لمعرفة من فيهم الأكثر حماسا للموضوع. سأل لوستج عن العروض لكى يتم تقديمها في اليوم التالى, و اخبره بأن يبقوا على الامر سرا. في الحقيقة, لوستج كان يعلم انه سيقبل بالعرض من تاجر واحد, اندري بويسون. بويسون كان غير آمن و كان يشعر بأنه غير متواجد في دوائر الحياة الباريسية الداخلية, لذلك فقد اعتقد ان شراء برج ايفل سوف يضعه في وجه الشهرة.
و لكن شكت زوجة بوسيون في الامر و تسائلت عن هذا الموظف و لماذا يجب ان يبقى كل شئ سريا و لماذا يجب انجاز كل شئ بسرعة. و لكى يتم التعامل مع شكها هذا, اعد لوستج لمقابلة أخرى. كوزير محافظ, قال لوستنج انه لم يملك بالقدر الكافى من النقود لكى يعيش في مستوى معيشة عالى, و لجأ إلى طرق أخرى من اجل تزويد دخله. هذا كان معناه ان التعامل معه يحتاج إلى تقدير معين. فهم بويسون الموقف في الحال. كان يتعامل مع موظف حكومة فاسد دخل في طريق الرشوة. و هذا وضع عقل بويسون في اجازة, لانه كان يعلم كيف يتعامل مع هذا النوع و ليس عنده مشاكل من العامل مع هولاء النوعية من الاشخاص.
على هذا الأساس لم يتلق لوستج اموال شراء برج ايفل و لكنه حصل على اموال رشوة أيضا. لوستنج و سكرتيره الشخصى, رجل نصاب أمريكي يدعى دان كولينز, اخذوا قطار إلى فينا و معهم حقيبة مليئة بالنقود.
من العجائب, انه لم يحدث شيئا. وجد بويسون من الاذلال ان يشتكى للبوليس. و بعدها بشهر, رجع لوستج إلى باريس, مختارا ست تجار اخرين, و حاول ان يبيعم البرج مرة أخرى. و لكن هذه المرة ذهبت الضحية المختارة إلى البوليس قبل أن يتمكن لوستج من اتمام الصفقة, و لكن تمكن لوستج و كولينز من الهرب.

السنوات الاخيرة
بعدها, اقنع لوستج الكابون بأن يستثمر 50 الف دولار في صفقة اسهم. احتفظ لوستج بأموال كابون في صندوق لمدة شهرين, و بعدها رجعهم إليه, مدعيا ان الصفقة قد فشلت. اعجابا بشهامة لوستج اعطى كابون لوستنج 5 الالاف دولار.
بالطبع هناك أيضا من تجنوا ارباح من بيع المعالم السياحية, في بداية العشرينات من القرن العشرين نافس لوستج الاسكتلندى لرثر فورجسون.
في عام 1934 تم القاء القبض على لوستج من قبل العملاء الفيدراليون بتهمة التزييف. في اليوم قبل المحاكمة, تمكن من الهرب من البيت الفيدرالى في نيوورك, و لكن تم اعتقاله مرة أخرى بعدها ب27 يوما في بيتسبرج. تم اقرار ان لوستج مذنب و حكم عليه بعشرين سنة سجن في الكارتاز. في التاسع من مارس عام 1947 تقلصت رئته و مات بعدها بيومان في المركز الصحى الفيدرالى للسجناء في سبرينجيفيلد, ميسورى.

شكرا لك

شكرا على الموضوع